Die Fachleute von Swiss Management Zürich (smzh) haben darum für alle Lebensphasen die passenden Finanzlösungen. Dank ihrem 360° Check-up können massgeschneiderte Lösungen entwickelt werden, die nicht nur dafür sorgen, im Alter abgesichert zu sein, sondern auch auf die Erreichung persönlicher Wünsche und Ziele ausgerichtet sind.Vorsorgeeinrichtungen wie die AHV und die Pensionskasse sind grundsätzlich von Staates wegen organisiert, und wer regelmässig einen Betrag in eine 3a-Vorsorgelösung investiert, muss nicht gleich alle Mechanismen des Finanzwesens kennen. Dennoch liegt im Bewusstsein für das eigene Geld viel Potenzial, ist Gzim Hasani, CEO und Partner bei smzh, überzeugt: «Eine ausgewogene Vermögensplanung lohnt sich auf jeden Fall, unabhängig davon, wie gross die finanziellen Ressourcen sind.»
smzh vereint ein Team von Expertinnen und Experten sowie Fachleuten mit jahrelanger Erfahrung aus ihren Tätigkeiten bei verschiedenen Banken und Finanzinstituten. Aus dieser Zeit schöpfen sie ihr Wissen und sind sich der Komplexität der Vermögensverwaltung bewusst. «Finanz- und Anlageberatungen sind Vertrauenssache. Aus diesem Grund steht bei uns auch der persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden an erster Stelle. Auf Basis der Gespräche erstellen wir eine 360°-Analyse, prüfen, wie es um die berufliche Vorsorge steht und schauen, wie die vorhandenen Mittel sowohl möglichst sicher als auch nachhaltig verwaltet werden können. Durch diese Faktoren gelingt es uns anschliessend, massgeschneiderte und umfassende Lösungen, abgestimmt auf das persönliche Umfeld sowie den Lebensalltag unserer Kundinnen und Kunden, zu entwickeln», sagt Roman Schuler, Verwaltungsratspräsident und Partner bei smzh.
Muss man nun vermögend sein, um die Dienste von smzh in Anspruch nehmen zu können? «Eben nicht», sagt Gzim Hasani. «Unsere Leistungen richten sich an alle Menschen, die sich Gedanken über ihre Vorsorgeeinrichtungen und Ersparnisse machen. Wir zeigen Lösungen auf, machen Vorschläge zur Finanzplanung und begleiten unsere Kundinnen und Kunden als Berater. Oft lassen sich vorhandene Lösungen anpassen und verbessern.» Die Aufgaben der smzh bestehen darin, Interessen und Möglichkeiten der Kundschaft zu koordinieren und aufeinander abzustimmen. Dies passiert nie ohne das Beisein der Auftraggebenden, sondern in steter Zusammenarbeit und Absprache mit ihnen. «Wir bieten keine eigenen Anlagelösungen an, sondern arbeiten eng mit Finanzinstitutionen zusammen. Unseren Kundinnen und Kunden entstehen dabei keine Kosten, diese werden von unseren Partnern getragen», erklärt Gzim Hasani.
Eine Gewinnmaximierung steht nicht im Vordergrund, sondern die solide Absicherung der Vermögenswerte. «Mehr Leistung fürs gleiche Geld, so lautet einer unserer Grundsätze», fasst Roman Schuler zusammen. Privatkunden und Unternehmen profitieren dabei vom grossen Netzwerk und von den Fach- und Marktkenntnissen, über die das smzh-Team verfügt. In den Leistungen enthalten sind neben den Vorsorgeeinrichtungen auch die Organisation von Hypotheken und Krediten oder das Einrichten von Fondssparplänen. Sie wissen auch von der Wichtigkeit, so früh wie möglich mit dem Sparen zu beginnen – am besten gleich beim Einstieg ins Berufsleben. «Wer nach der Berufslehre regelmässig ein paar hundert Franken monatlich auf die Seite legt, hat nach vierzig Jahren einen höheren sechsstelligen Betrag auf dem Konto. Oder kann sich in absehbarer Zeit einen Herzenswunsch, wie eine Weltreise, ein Auto oder die erste Wohnung, erfüllen », sagt Gzim Hasani.
Schlanke Strukturen und ein vertrauensvolles Verhältnis zur Kundschaft sind den Fachleuten von smzh ein besonderes Anliegen. Nach einem ersten Kontakt erfolgt eine Bestandesaufnahme vor Ort und das Erarbeiten verschiedener Szenarien. Insbesondere stehen die Wünsche und Ziele der Kundinnen und Kunden im Vordergrund: «Mögliche Pläne für Neuanschaffungen oder für Wohneigentum, berufliche und private Veränderungen oder auch Gedanken über eine frühzeitige Erwerbsaufgabe, dies sind Überlegungen, die wir während unseres Lebens alle machen – unabhängig davon, wie viele finanzielle Mittel zur Verfügung stehen. Und bei diesem Prozess helfen wir gerne mit», sagt Roman Schuler.
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